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金融审判如何应对开放创新诸多挑战? ——首届“金融庭庭长”论坛综述

发布时间:2018-11-29 23:06

作者:记者李思

  今年以来,我国颁布了一系列金融扩大开放的政策措施并正在逐步落实。而金融的扩大开放更需要法治的跟进和保障,同时,金融司法需要采取新的举措和方案,保持与新的金融政策与法律协调同步。
  “金融开放带来了金融创新和竞争,也可能带来新的风险,出现一些新类型的金融案件。面对新型案件,金融司法应当而且也可以发挥更大作用,为金融扩大开放提供可靠司法保障。”上海市法学会专职副会长施伟东日前在沪上举行的国内首次金融庭庭长论坛上表示。
  上海金融法院副院长肖凯向《时时彩》记者表示,“金融开放意味着金融市场更加一体化和全球化,但所有的金融监管措施都是基于地域性的概念,因此,在审理相关金融案件时,就不得不考虑金融司法的地域性和金融开放的外域性相冲突的问题。”
  肖凯认为,“第一,当中国金融市场更大程度地对外开放时,国内司法涉及到具有涉外因素的审判均已经与金融领域的开放高度融合;第二,金融科技的迅猛发展,也给金融司法的回应性带来挑战;第三,则是金融纠纷持续增长和金融有限裁判资源之间合理利用的问题。例如,上海金融法院核定的编制法官共37名,而这些法官却面对一年8000多件案件。然而,金融纠纷仍在持续增长,在过去5年中,上海金融纠纷案几乎每年保持50%以上的增速。”
  肖凯指出,法院的司法资源是一个有限的公共资源,存在着这些公共资源如何合理和有效使用的问题。由此,肖凯认为,要进一步推动国际涉外金融纠纷中管辖权的建设。
  那么,面临上述一系列挑战,金融审判该如何应对?上海黄浦区法院金融庭庭长傅朱钢向《时时彩》记者介绍,该法院近10年审理涉外金融纠纷案件486件,既有传统的银行卡纠纷,也有借款合同纠纷,以及新的质押式证券回购纠纷,不仅涉及到涉外材料的翻译、涉外送达等问题,也呈现法律关系复杂化、法律问题专业化、法律适用难度较大的特点。为此,傅朱钢表示,“黄浦区法院采取了一系列的应对措施,第一是组建涉外合议庭,挑选理论功底扎实的法官作为中坚力量,打造知识结构、年龄结构合理的审批团队,开拓审理思路,提升审理绩效。第二是结合最高院以及地方高院对审理涉外案件的相关规定,整理了一些操作要件,针对不同国家和地区的当事人严格履行相应规定。第三是积极组织协调,提高纠纷的解决率。同时,黄浦区法院与上海金融消费纠纷调解中心和上海银行业纠纷调解中心紧密合作。”
  此外,业内人士指出,要强化金融司法与金融监管的直接对接。上海静安区法院金融庭庭长陆晓峰向《时时彩》记者表示,“随着金融业态不断创新,不可避免地暴露出相应的风险点。面对金融风险点,监管和金融司法都会以各自的立场和方式予以对应,但金融司法滞后于金融监管,而金融监管的关注则基本停留在业务技术的层面,金融司法就无法完全利用金融监管规则作为依据。”陆晓峰认为,由于金融监管规则不能直接反映在金融审判中,而金融审判的规范对金融监管的法律引导作用也不能充分体现,因此要把金融司法、金融监管直接对接,使金融监管为金融审判提供有力的依据,同时,金融审判可以更好地为金融监管提供司法保障。
  上海高院金融庭副庭长宋向今告诉《时时彩》记者,目前,一个能够发挥政府监管、行业自律、社会调节和司法救济等各方优势,基本覆盖金融全行业的系统性纠纷的多元化体系已经在上海初步形成,并且在化解金融纠纷工作中占据越来越重要的地位。在诉调对接的模式方面,例如在相关调解组织达成协议以后,当事人可以共同选择到法院对调解协议进行司法确认,赋予调解协议强制执行力;法院在裁判、审理中,可委派或者委托调解组织进行调解;涉及专业性强的案件还可以请专家陪审或请专家证人出庭。另外,在探索示范性的判决方面,比如涉及到群体性纠纷或者具有代表性的纠纷,可以先取一个案件进行裁判,裁判结果一方面有利于其他相似案件的统一执法,另一方面对其他案件调解和社会机构的调解也可以起到参考依据的作用,这些都是很好的对接模式。